Τι είναι το "KYC" στο διαδίκτυο

Το "KYC" αναφέρεται στη φράση "Know Your Customer" (Γνώρισε τον Πελάτη σου) και αποτελεί έναν διαδικτυακό όρο που χρησιμοποιείται σε πολλούς τομείς, ιδίως στον χώρο της χρηματοοικονομικής και τραπεζικής υπηρεσίας.

Το KYC αναφέρεται στις διαδικασίες που χρησιμοποιούνται από επιχειρήσεις για να επαληθεύσουν την ταυτότητα των πελατών τους προτού τους παρέχουν υπηρεσίες. Σκοπός του KYC είναι να περιορίσει την πιθανότητα λαθραίας δραστηριότητας, όπως η απάτη, η λαθραία χρηματοδότηση, και άλλες παράνομες δραστηριότητες.

Οι διαδικασίες του KYC μπορεί να περιλαμβάνουν τη συλλογή προσωπικών πληροφοριών, όπως το όνομα, η διεύθυνση, ο αριθμός του διαβατηρίου, και άλλα στοιχεία, καθώς επίσης και την επαλήθευση αυτών των πληροφοριών με τη χρήση διαφόρων μεθόδων, όπως είναι η υποβολή εγγράφων, η συμπλήρωση ηλεκτρονικών φορμών, και άλλες διαδικασίες επαλήθευσης.

Το KYC είναι σημαντικό για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και βοηθά στη δημιουργία ενός ασφαλούς και νόμιμου περιβάλλοντος.